Ce înseamnă și la ce servește verificarea KYC? (P)

În ultimii ani, companiile din întreaga lume care activează și online au impus parcurgerea procesului de verificare a identității pentru clienții lor întocmai pentru a avea acces nelimitat la serviciile dorite. Cunoscut și sub denumirea de KYC, procesul este obligatoriu și are un scop precis. De ce este folosit de către companii și ce avantaje au clienții care parcurg acest pas vei afla detaliat în rândurile de mai jos.

Ce este procesul de verificare KYC?

Procesul de verificare al identității este conceput pentru ca toate companiile din mediul online care l-au implementat să își cunoască mai bine clientul. Totul are un scop bine precis, iar utilitatea sa este și un fel de protecție pentru ca datele personale ale unei persoane să nu fie folosite în mod ilegal de o altă persoană. În industria jocurilor de noroc online fără parcurgerea acestui proces jucătorii sunt limitați într-o mare măsură. Frank Casino este una dintre companii care le cere clienților săi să parcurgă frank casino account verificare KYC, iar după finalizarea lui jucătorii au anumite beneficii precum depunerea și retragerea nelimitată a fondurilor.

Instituțiile financiare și ele recurg la verificarea identității, iar modalitatea prin care se parcurge un asemenea proces este extrem de simplă. Clienților li se cer detalii referitoare la adresă și trebuie să încarce o copie a actului de identitate, a pașaportului. Dacă nu este finalizat procesul KYC în timp util, contul online deschis va fi restricționat sau în cel mai rău caz se va șterge.

Ce acte se cer pentru verificarea KYC?

În majoritatea cazurilor, actele solicitate sunt:

• Actul de identitate (permis auto, pașaport, buletin sau carte de identitate).

• Dovada adresei care poate fi făcută printr-o factură la utilități sau printr-un simplu extras bancar.

• Dovada modalității de plată prin fotografierea cardului (față-verso), de regulă solicitată după ce metoda de plată este aleasă.

Numele KYC vine din engleză și este acronimul de la know your customer. Procesul poate să difere în funcție de fiecare afacere în parte și este alcătuit din mai mulți pași sau modalități ce revin în seama utilizatorilor care au deschis contul online prin intermediul platformei respective:

Identificarea clientului

Identificarea clientului este cel mai simplu proces de verificare și presupune colectarea datelor despre clienți și verificarea lor. Instituțiile bancare sunt cele care recurg la o asemenea procedură exact în timpul în care un client deschide cont online. În cele mai multe dintre cazuri acest lucru este solicitat după înregistrare.

Verificarea clientului

Simpla atașare a fotocopiei actului de identitate poate să nu fie suficient, iar unele companii solicită date suplimentare. Scopul al unei asemenea proces este de evaluare și reducere a riscurilor. Sunt bănci care acordă împrumuturi bancare direct din aplicația online după confirmare datelor solicitate, dar și bănci care solicită prezența într-un sediu fizic, unde clientul să aducă documente suplimentare.

Procesul KYC a fost adoptat și de lumea cripto

Procesul de verificare al identității este atât de necesar încât a stârnit dezbateri în Comisia Europeană pentru că nu existau reglementări specifice privind politica KYC referitoare la tranzacționare. Reglementările KYC au devenit obligatorii pentru bursele majore de criptomonede întocmai pentru a respecta legile în vigoare, ceea ce în trecut nu era atât de important. Lipsă unei verifică a clienților poate aduce sancțiuni pentru o bursă cripto.

Odată cu adoptarea procesului KYC în cripto, lucrul acesta a venit la pachet și cu nenumărate beneficii pentru utilizatorii și companii de schimb criptografic:

• Experiența utilizatorilor a devenit mai bună

• Securitatea și încrederea crescute

• Conformitate sporită și cerințe de reglementare

Experiența utilizatorilor a devenit mai bună pentru că sunt burse cripto care le oferă celor care parcurg procesul caracteristici suplimentare. Tranzacționările se efectuează mult mai rapid și creșterea limitele sunt o parte dintre ele.

Securitatea și încrederea crescute pentru că altfel că se reduce riscul de fraudă prin intermediul platformei respective. Este o măsură de siguranță pentru a verifica că o persoană care a deschis cont este cine spune că este.

Conformitate sporită și cerințe de reglementare ca urmare a deciziei anumitor guverne de a reglementa industria cripto, ceea ce a făcut ca procesul KYC să devină o parte importantă.

Procesul de validare a identității sau KYC așa cum este el cunoscut reprezintă o componentă de bază pentru companiile care activează în mediul online. De la industria jocurilor de noroc și până la sectorul financiar, inclusiv cel cripto au implementat un sistem al cărui principal scop este asigurarea unui mediu lipsit de infracțiuni și pentru ca relația companie-client să fie una ideală.